PORTEFØLJERNES AFKAST I 1. KVARTAL 2020

Hans-Christian Helboe

Portfolio Manager

afkast 1. kvartal 2020 NORD.investments' kunder er investeret i en eller flere af 20 forskellige porteføljer svarende til deres risikoprofil.
I 1. kvartal 2020 gav NORD.investments' ansvarlige porteføljer efter omkostninger negative afkast mellem -6,32 % og -16,90 %.

Leder du efter vores porteføljers afkast? Klik her og se det historiske afkast for hver af vores 20 forskellige porteføljer - helt tilbage til 1999.

Hovedpointer:

Virus og oliepriskrig var en dårlig cocktail for markederne i 1. kvartal 2020.
I 1. kvartal 2020 gav de 20 ansvarlige porteføljer efter omkostninger negative afkast mellem -6,32 % og -16,90 %.
De 20 standardporteføljer gav i i samme periode efter omkostninger negative afkast mellem -6,86 % og -18,32 %.
Vigtigheden af en balanceret portefølje blev understreget.
I 1. kvartal 2020 faldt stort set alle fondene.
Statsobligationsfonden var dog et særtilfælde, da den var eneste fond i plus. Det understreger vigtigheden af en balanceret portefølje, der er modstandsdygtig i krisetider.
Tabene i 1. kvartal 2020 mere end opvejes af pæne afkast sidste år.
Har man være investeret i porteføljerne siden starten af 2019, så har man stadigvæk opnået et samlet positivt afkast.

Porteføljernes afkast i 1. kvartal 2020

Herunder ses afkastet for NORD.investments' ansvarlige- og standardporteføljer i 1. kvartal 2020 (fra den 1. januar 2020 t.o.m den 31. marts 2020). Afkastene er beregnet efter alle omkostninger for kunder med totale årlige omkostninger på mellem 0,75-0,80 %.

Stærkt svingende markeder

Afkastet for alle NORD.investments' standard- og ansvarlige porteføljer var i kvartalet negative.
Kvartalet var faktisk et af de værste nogensinde. Mandag d. 16 marts 2020, så vi det største daglige fald siden 1987 for de amerikanske aktier. Vi så dog også markante daglige stigninger i løbet af marts måned på over 10 %. Alt i alt oplevede vi meget store svingninger i både den ene og anden retning. Usikkerhed om fremtiden, er noget af det værste for investorer. COVID19 skabte sammen med en oliepriskrig mellem Rusland og Saudi Arabien en giftig cocktail for aktiemarkederne.
De største fald ramte som forventet porteføljerne med den største andel af aktier, mens porteføljerne med flest obligationer faldt mindre. Aktier ses generelt som mere risikable investeringer end stats- og virksomhedsobligationer, og må forventes at svinge mere.

6 ud af 7 fonde med negative afkast

I 1. kvartal 2020 faldt stort set alle fondene.
Statsobligationsfonden var dog et særtilfælde, da den var eneste fond i plus. Den steg helt konkret med 0,41 %. I kvartalet faldt virksomhedsobligationsfonden med -5,86 % og bidrog altså også til at mindske porteføljernes fald. Det viser med al tydelighed, hvor vigtigt det er at eje en balanceret portefølje i disse tider.

Hos NORD.investments minimeres risikoen ved at der i porteføljernes 7 forskellige fonde, investeres i mere end 4.000 forskellige aktieselskaber og i mere end 1.500 forskellige stats- og virksomhedsobligationer. Læs mere om hvad fondene indeholder i følgende blogindlæg:
Hvilke aktieselskaber indeholder ETF'erne?

Tabene i 1. kvartal 2020 mere end opvejes af pæne afkast sidste år

I 2019 var porteføljernes afkast på mellem 13,02 % og 26,84 %. De afkast mere end opvejer tabene i 1. kvartal 2020. Så har man være investeret i porteføljerne siden starten af 2019, så har man stadigvæk opnået et samlet positivt afkast. Den tålmodige investor vinder.

Få en gratis investeringsplan her og find ud af hvilken af NORDs 20 porteføljer, der anbefales til dig ud fra din risikotolerance, risikoevne og tidshorisont.

Porteføljerne i et historisk perspektiv (1999-2020)

Set i et historisk perspektiv fra januar 1999 t.o.m marts 2020, har alle NORDs standardporteføljer givet positive afkast mellem 144,4 % og 152,2 %, hvorfor et enkelt kvartals negative afkast ikke påvirker det samlede afkastbillede synderligt som langsigtet investor.
Diagrammet nedenfor viser risikoprofil 10's portefølje i perioden:

Siden 1999 har markederne været præget af 3 større aktiekriser. Henholdvis IT-krisen i starten af 00'erne, finanskrisen senere hen og nu coronakrisen. Som investor har langsigtethed betalt sig, da man til trods for kriserne, har oplevet pæne gennemsnitlige årlige afkast i perioden.

Vil du høre om NORD.investments? Få en introduktion over telefon til NORD. Book en tid der passer dig.

Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner og er alene udarbejdet som informationsmateriale. Materialet er ikke et tilbud eller en opfordring til køb eller salg af værdipapirer ligesom udtalelser og holdninger udtrykt i materialet hverken er investerings- eller skatterådgivning. Materialet er udarbejdet af NORD.investments Fondsmæglerselskab A/S (i det følgende “NORD.investments”) og baseret på informationer fra kilder udvalgt af NORD.investments, og som NORD.investments anser for at være pålidelige og relevante. NORD.investments påtager sig dog ikke noget ansvar for dispositioner foretaget på baggrund af oplysningerne i blogindlægget.
NORD.investments har tilladelse som fondsmægler og er reguleret af Finanstilsynet. Investorer gøres opmærksomme på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast, kursudviklingen historisk, simulerede afkast og afkastforventninger ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. NORD.investments yder ikke rådgivning vedrørende pensions- og skatteforhold og du henvises derfor til at søge egen rådgivning i fornødent omfang herom. Afkast er, hvis andet ikke er opgivet, beregnet før skat og omkostninger for en standard portefølje.